Der Bausparkassenberater bzw. die Bausparkassenberaterin ist in Bausparkassen, Kreditinstituten oder in Versicherungsagenturen beschäftigt und verfügt idealerweise über eine Ausbildung aus dem kaufmännischen Bereich, aus dem Finanzwesen oder Versicherungswesen. Bausparkassenberater betreuen Bausparer in allen Fragen des Bausparvertrages, akquirieren neue Kunden, schließen Verträge ab und nehmen die erforderlichen Maßnahmen bei einer Auszahlung eines Vertrages vor. Sie verfügen über Kenntnisse aus den Bereichen Baufinanzierung, Kreditwesen und Versicherungswesen. Bausparkassenberater arbeiten im Büro und besuchen ihre Kunden zu Hause. Dort führen sie intensive Beratungsgespräche und stützen sich dabei auf ihr fachliches Wissen. Sie haben neben den theoretischen Kenntnissen auch Verkaufstalent und können sich auf die individuellen Bedürfnisse und Vorstellungen ihrer Kunden einstellen. Sie bieten Beratungen im Zusammenhang mit Auswahl und Kauf einer Immobilie an und führen Finanzierungen durch. Bauträgergesellschaften und andere Unternehmen im Wohnungsbau beschäftigen ebenfalls Bausparkassenberater mit der Aufgabe, den Kunden sowohl beim Kauf als auch bei der Finanzierung beratend zu unterstützen.